1- Genel olarak bir işlemin nihai yararlanıcısı durumunda olan kişi,
2- Kredi mektubunun söz konusu olduğu işlemlerde kendisine kredi ödenecek olan şahıs,
3- Sigorta poliçesi kapsamına giren durumun meydana gelmesi halinde kendisine ödeme yapılacak gerçek veya tüzel kişi,
4- Trust sözleşmesinde menfaati veya hakkı belirtilen faydalanıcı,
5- Elektronik transfer işleminde, göndericinin talebi üzerine gönderici finansal kuruluş (ordering financial Institution) tarafından faydalanıcı finansal kuruluşa (beneficiary finansal institution) iletilen fonun alıcısı olan kişi, 6) Kâr amacı gütmeyen kuruluşlardan, hayır ve insani amaçlı yardım gören kişi.