Yükümlülerin; karapara aklama veya terörün finansmanı riskinin yüksek olduğu durumlarda uygulamak zorunda olduğu “sıkılaştırılmış müşterinin tanınması” tedbirleri. Bu kapsamdaki tedbirler genel olarak şunlardır: a) müşterinin mesleki durumu, işleme konu fonun hacmi ve mali profili konusunda uygun kaynaklardan bilgi edinmek, b) müşterinin ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini düzenli olarak güncellemek, c) İş ilişkisinin mahiyeti ve gerçekleştirilmek istenen işlemin amacı hakkında ilave bilgi sağlamak, d) müşteriye ait fonların veya malvarlığının kaynağı hakkında yeterli bilgi edinmek, e) iş ilişkisinin tesisi veya devamı hususunda üst yönetimin onayını almak, f) kontrol sıklığını ve süresini arttırarak iş ilişkisi süresince sıkı bir izleme prosedürü uygulamak. Bkz. Higher risk.