Product Service Transaction Risk Factors

Müşterinin tanınması kapsamındaki ürün, hizmet ve işlem risk faktörleri. Bu faktörler yüksek risk faktörleri ve düşük risk faktörleri olarak ayrı ayrı tasnif edilir. Yüksek risk kapsamındaki faktörler; özel bankacılık, isimsiz işlemler, nakit işlemler, yüz yüze olmayan işlemler olarak örneklendirilebilir. Düşük risk faktörleri; a) primin düşük olduğu durumlarda hayat sigortası poliçeleri, b) primlerin maaştan kesinti yoluyla alındığı durumda çalışanlara emeklilik geliri sağlayan planlar, c) finansal hizmete erişimi (financial inclusion) arttırmak amacıyla belli müşteri tiplerine göre tanımlanmış ve sınırlı hizmet sağlayan mali ürün veya hizmetlerdir.