Risk Based Approach on CDD

Yükümlülerin, müşterinin tanınması yükümlülüğünün gerektirdiği tedbirleri alırken dikkate alacakları risk bazlı yaklaşım esası. Bu yaklaşıma göre yükümlüler; a) müşterilere, ülkelere, coğrafi bölgelere, ürünlere, hizmetlere, işlemlere veya teslim vasıtalarına yönelik aklama ve terörün finansmanı risklerini tespit etmek ve değerlendirmek üzere uygun tedbirler almalı, b) bunlara yönelik değerlendirmeleri, gerekçelerini de gösterecek şekilde kayda geçirmeleri, c) değerlendirmeleri güncellemeli ve risk değerlendirmelerine ilişkin bilgileri, yetkili makamlara ve öz düzenleyici kuruluşlara (Self Regulatory Bodies) iletecek uygun prosedürlere sahip olmalı, d) tespit edilen riskleri etkin bir şekilde yönetmeyi veya azaltmayı mümkün kılacak politika, program ve kontrol sistemlerine sahip olmalı e) risk değerlendirmesi yaparken, ilgili bütün risk faktörlerini dikkate almalıdırlar.